Profil Risiko Investasi

Sebelum gw jelasin mendetail tentang reksadana gw jelasin dulu kuesioner profil risiko dari Commbank yaa..kalau lo dah tau lo masuk kategori yang mana kan lebih bagus dan bisa makin mantep ambil reksadana yang mana.

Pertama Jawab dulu pertanyaan2 di bawah ini. Masing2 jawaban ada poinnya sendiri. Tandain poinlo masing2 jawaban berapa. Terus ntar ditotal deh semuanya.

Pertanyaan 1
Pernyataan manakah yang paling sesuai menggambarkan tujuan investasi Anda?

A. Saya ingin berinvestasi pada instrumen investasi yang menyerupai tabungan dan deposito berjangka, dimana nilai investasi awal saya stabil dan saya bisa menarik dana tersebut dalam jangka waktu setahun > poin 2

B. Saya ingin memperoleh tingkat pengembalian yang lebih tinggi dari tabungan dan deposito berjangka. Saya merasa tidak nyaman dengan fluktuasi investasi jangka pendek dan ingin mengurangi risiko kehilangan nilai investasi awal > poin 3

C. Saya ingin mempertahankan nilai investasi awal saya, namun saya bersedia menerima sedikit fluktuasi negatif dalam periode jangka pendek. Walaupun tingkat risiko rendah penting untuk saya, saya bersedia mengalokasikan sebagian dana untuk mencapai potensi tingkat pengembalian yang lebih tinggi daripada tabungan dan deposito > poin 4

D. Saya ingin nilai investasi saya tumbuh dan memperoleh tingkat pengembalian yang tinggi. Saya dapat menerima fluktuasi negatif jangka pendek, termasuk kemungkinan kehilangan nilai investasi awal > poin 5

E. Saya ingin nilai investasi saya tumbuh pesar dan memperoleh tingkat pengembalian semaksimal mungkin. Saya dapat menerima fluktuasi negatif dalam jangka pendek, termasuk kemungkinan kehilangan nilai investasi awal > poin 6

Pertanyaan 2
Berapa lama Anda berencana untuk berinvestasi?

A. <1 tahun > poin 2
B. 1-3 tahun > poin 3
C. 3-5 tahun > poin 4
D. 5-7 tahun > poin 5
E. > 7 tahun > poin 6

Pertanyaan 3
Dalam 3-5 tahun ke depan, apakah Anda mengantisipasi akan mulai menggunakan hasil investasi Anda untuk keperluan seperti biaya pendidikan, deposito, rumah, dll?

A. Mungkin akan mengambil seluruh nilai investasi > poin 2
B. Mungkin akan mengambil > separuh total nilai investasi > poin 3
C. Mungkin akan mengambil sebagian kecil dari total nilai investasi > poin 4
D. Tidak akan mengambil sama sekali > poin 5

Pertanyaan 4
Apakah Anda mempunyai pengalaman berinvestasi?

A. Tidak ada - Saya tidak memiliki pengalaman dlm berinvestasi. Saya hanya mempunyai tabungan bank dan/atau deposito berjangka > poin 1

B. Terbatas - saya memiliki sedikit pengalaman berinvestasi, tetapi saya tidak memahami sepeneuhnya mengenai investasi termasuk pasar obligasi/ saham > poin 2

C. Memadai - saya memiliki beberapa pengalaman berinvestasi dan saya juga memahami adanya faktor2 yang mempengaruhi kinerja investasi, termasuk risiko dalam berinvestasi > poin 3

D. Mahir - saya memiliki banyak pengalaman berinvestasi. Saya menggunakan hasil riset dan info lainnya dalam membuat keputusan mengenai investasi. Saya juga memahami adanya faktor2 yang mempengaruhi kinerja investasi, termasuk risiko dalam berinvestasi > poin 4

Pertanyaan 5
Apakah Anda bergantung pada pendapatan dari hasil investasi untuk membiayai pengeluaran harian Anda?

A. Sangat bergantung > poin 2
B. Bergantung > poin 3
C. Sedikit bergantung > poin 4
D. Saya tidak bergantung kepada dana investasi saya dalam 5 tahun ke depan ini > poin 5

Pertanyaan 6
Jika nilai investasi jangka panjang Anda berkurang 10% dari nilai investasi Anda 6 bulan yang lalu, apakah yang Anda akan lakukan? Jika portofolio Anda pernah mengalami penurunan yang serupa, pilihan jawaban yang sesuai dengan keputusan anda saat itu adalah:

A. Segera menjual investasi saya - karena saya tidak mau kehilangan pokok investasi lebih banyak lagi > poin 1
B. Tidak akan melakukan penjualan - namun saya akan lebih memantau kinerja investasi saya > poin 2
C. Tidak akan melakukan penjualan - karena tujuan investasi saya untuk jangka panjang > poin 3
D. Akan menambah jumlah investasi saya - saya dapat menerima fluktuasi negatif jangka pendek, dengan harapan nilai investasi awal dapat tumbuh dan memperoleh tingkat pengembalian semaksimal mungkin > poin 4

Pertanyaan 7
Menurut Anda, seberapa pentingkah nilai investasi Anda tumbuh berimbang dengan laju inflasi?
A. Tidak penting - saya akan memakai uang saya dalam jangka pendek > poin 2
B. Cukup penting - saya ingin hasil investasi saya di masa depan paling tidak sebanding dengan laju inflasi dan berharap nilai investasi saya sudah tumbuh pada saat saya membutuhkannya > poin 3
C. Sangat penting - saya ingin hasil investasi saya tumbuh lebih tinggi dari laju inflasi, walaupun saya mengerti adanya fluktuasi negatif untuk memperoleh tingkat pengembaliakn semaksimal mungkin > poin 4

Pertanyaan 8
Karena nilai investasi dapat berkurang mengikuti fluktuasi pasar, Anda sebaiknya menyiapkan diri untuk menghadapinya, anda akan mulai merasa tidak nyaman jika nilai investasi Anda sudah berkurang:

A. Penurunan sekecil apapun akan membuat saya tidak nyaman > poin 1
B. <10% > poin 2
C. 20-30% > poin 3
D. 30-50% > poin 4
E. >50% > poin 5

Berapa jumlah skor Anda?

Profil Anda berdasarkan skor:

1. Nilai <18 masuk kriteria defensif
Anda lebih mementingkan untuk mempertahankan nilai pokok investasi walaupun akan melepaskan potensi untuk mendapatkan keuntungan lebih besar. Anda tidak ingin mengambil risiko kehilangan nilai awal investasi sehingga Anda lebih memilih investasi dalam bentuk tabungan/ deposito dan reksa dana pasar uang yg bisa dicairkan setiap saat.

Portofolio investasi yang ideal: 35% pasar uang, 65% kas/ deposito

Jangka waktu investasi <1tahun

2. Nilai 18-22 masuk kategori konservatif
Anda menginginkan kestabilan antara pertumbuhan nilai investasi dan penerimaan hasil ivestasi secara berkala dengan risiko kehilangan nilai pokok investasi yang kecil. Anda mungkin akan mengambil risiko yang kecil dan cenderung akan mencairkan investasi Anda pada saat mengalami kerugian

Portofolio investasi yg ideal: 5% saham, 30% kas/deposito, 30% pasar uang, 35% Pendapatan tetap

Jangka waktu investasi: 1-3 tahun

3. Nilai 23-27 masuk kategori moderate
Anda ingin mempertahankan dan mengembangkan nilai investasi untuk jangka menengah sampai panjang yang memberikan pendapatan secara berkala. Anda bersedia menerima sedikit risiko namun cenderung akan mencairkan investasi Anda jika mengalami kerugian.

Portofolio investasi yg ideal: 15% saham, 20% kas/ deposito, 35% pasar uang, 30% pendapatan tetap

Jangka waktu investasi : 2-3 tahun

4. Nilai 28-32 masuk kategori balanced
Anda menginginkan investasi yg seimbang dalam hal memberikan pendapatan secara berkala dan pertumbuhan modal dalam jangka menengah sampai panjang. Anda bersedia menerima risiko jangka pendek untuk memperoleh potensu tingkat pengembalian yg lebih tinggi untuk jangka panjang. Anda cenderung akan lebih memonitor investasi jika sedang mengalami kerugian.

Portofolio investasi yg ideal: 30% saham, 10% kas/ deposito, 25% pasar uang, 35% pendapatan tetap

Jangka waktu investasi: 3-4 tahun

5. Nilai 33-37 masuk kategori growth
Anda ingin pengembalian yang berasal dari pengembalian pokok investasi dlm jangka panjang. Anda bersedia mengambil risiko jangka menengah sampai panjang untuk memperoleh pertumbuhan nilai investasi yg lebih tinggi. Jika sedang mengalami kerugian, anda cenderung tidak akan mencairkan investasi anda.

Portofolio investasi yg ideal: 10% kas/ deposito, 10% pasar uang, 20% pendapatan tetap, 60% saham

Jangka waktu investasi : 4-5 tahun

6. Nilai >37 masuk kategori high growth
Anda ingin pengembalian yg berasal dari pengembangan pokok investasi dalam jangka panjang. Anda bersedia mengambil risiko jangka panjang untuk memperoleh pertumbuhan nilai investasi yg lebih tinggi. Jika sedang mengalami kerugian, anda cenderung tidak akan mencairkan investasi anda.

Portofolio investasi yg ideal: 5% kas/ deposito, 5% pasar uang, 10% pendapatan tetap, 60% saham

Jangka waktu >5 tahun

Selesaaaiii.. Fiuhhh..

Nah gw kemarin total nilai 35 tapi masih jauh dari kategori portofolio investasi yg ideal. satu2 ya ciiin. Mulai dari kecil2an dulu.

Guna banget kan? Terima kasih Commbank..